普惠金融传销：厦门警方破获水滋润普惠金融传销大案

来源：互联网发布时间：2017-03-29

3月20日厦门集美派出所接到群众报警称其在一个名为”普惠金融”的项目中投资1万元则可以月入10万的收益,其项目已于前段时间出现资金未到账的情况.警方介入调查后发现,该项目为厦门水滋润文化传播有限公司发起的普惠金融项目意类似MMM的模式进行运作.短短3个月的时间内已经吸引了8000多名会员注册.

该项目运行在大型O2O项目”商加在线”的APP中,以”银号”功能做为掩护名义上进行金融,实际上采用拉人头发展下线的方式进行市场推广达到盈利的目的.”商加在线”是邻加集团旗下一款实现一般店铺经营及管理的综合型APP.会员通过下线消费买单获取店铺折扣的营销模式,在发展3年中积累了7万多会员量.也确实帮助了不少店铺改善了经营,实现了消费者和店铺共赢的局面.

经营方式

“普惠金融”的游戏规则为,会员加入需要缴纳100元的入门费给推荐人,通过充值后参与”帮助”排队(最高可排队金额为1万元).当排队成功后将余额转入到指定排队成功的账户,然后可以获取其他会员的”帮助”,可以获取的金额为自己”帮助”金额的1.09倍.以每3天一轮的方式循环操作.公司为了快速获利,鼓励会员拉人头,一旦拉满5人,则可以升级为高级会员.高级会员可以享受自己团队下1到3层每次”帮助”金额1%到3%的额外收益.每帐号每天最高收益1万元.

该项目设置隐蔽,关系复杂,利用商加在线做为掩护不认真调查很难被发现.目前相关涉案人员已被集美区派出所控制. “公司在3月5号于泉州举行了大型会议,到会人员1000多人,看到这么大的场面和实体项目才追加投资,没想到这么快就崩盘了.”一位受害人说.确实”普惠金融”项目表面光鲜依托于真实O2O项目为外衣做掩护极具诱惑性.不仔细分析很难发现.

发展过程

邻加集团董事长郭耿怀目前已被司法拘留,水滋润公司负责人吴龙田正在被传话中.其运行模式为借助邻加集团的外壳对外宣传,并利用已经积累的会员数据进行市场推广,也加快了传销团队的发展速度.公司经营关系复杂,先是利用邻加集团在外的口碑进行宣传,再将用户转换为”普惠金融”的会员诱导其激活,投资参与游戏规则.

该案涉及泉州,厦门,福州,龙岩,德化等5个城市,涉案人员5000多名,涉案账户8000多个,主要领导组织策划人员100多人,其中上百人刚刚投入资金. 一些参与该传销团伙的会员在落网后对办案民警表示，一开始还以为是正当投资，加入之后才发现是传销，因自己已经投入了钱在里面，不甘心就此退出，就只能继续拉人头，越陷越深。

民警提醒从当前侦办的新型网络传销案件来看，名堂很多，特别是利用爱心慈善,网络虚拟货币,金融等名义实施组织、领导传销突出。此类新型网络传销会员数动则几千上万人，甚至10余万人

责任编辑：樊京刚