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关于联璧金融、华夏万家金服捆绑斐讯”零元购”涉嫌犯罪集资的危

来源: 反传销联合会 作者: 反传销网 发布时间:2018-04-22
近日,江苏达海新能源科技有限公司上诉上海斐讯数据通信技术有限公司(以下简称斐讯)哀求破产清理一案,在上海市第一中级法院二审审理后告终。虽本次诉讼最后以斐讯方面胜诉而结束,此中裸露出近80亿的欠债。 上海互联网金融评估中心监测发明,斐讯公司涉嫌利用 零元购 所谓营销立异,本色捆绑互联网金融平台刊行理家当品涉嫌犯罪集资。上海互联网金融评估中心提醒投资者高度警戒某些违规招揽普通投资者做营销立异理财交易的互联网平台和组织,它们无相应的金融业务资质,内控合规机制不明,短缺资金第三方存管机制,存在显著危险隐患,应不轻信、不介入,以免上当受骗,遭受损失。 斐讯是谁 官网资料显示,斐讯成立于2008年,是一家生产数据通信设备的普通科技公司,但凭借着 0元购 的销售模式吸引了年夜量的用户。 现在, 0元购 的产品触及路由器、空气净化器、空气检测仪、体脂秤、电视盒子、智能手环、扫地机器人、智能音箱等斐讯公司的多种型号产品。 以 某东 上斐讯的主打产品路由器为例,定价领域在1999~399元之间,虽远远高于同类产品,但没有论是销售量也是评论量却远超行业内其他著名品牌。 零元购 是啥 那何为 零元购 ?详细操作是,用户通过指定渠道购物斐讯的有关产品后,得以通过注册其指定的互联网金融平台(联璧金融华夏万家金服)后凭产品包装内附加的K码分期获取购物款的全款返利。而要是用户想激活第二件产品的K码返利,必要投资指定的理家当品。 对联璧金融与华夏万家金服而言, 零元购 活动能快速汇聚年夜批新客户。消费者通过购物斐讯产品并输入K码后,不仅博得了所购物斐讯产品价格对应的 礼包财富 ,还博得了多张理财名目优惠券。 上海互联网金融评估中心预警体系监测显示,斐讯 零元购 自推出以来,网上舆情褒贬不一:有人说这是一个试图缜密,以没有偿为 钓饵 进行犯罪融资的 庞氏骗局 ,也有人说,这是用硬件换互联网金融用户年夜数据的经典 营销立异 。 互联网上,为斐讯摇旗呐喊者有之,返款从来均是按时到位,产品品质好,真的是不要钱。说骗子公司的有之,产品价格越来越高,返款周期越来越长,几百万用户,融资金额巨年夜,怀疑声一直与耳。 为斐讯这种 推翻 市场的模式供给支撑的是联璧金融和华夏万家金服两家联系的互联网金融平台。 看管新规下,联璧金融在售产品都涉嫌违规 联璧金融是上海联璧电子科技有限公司旗下互联网投资理财平台,公司2014年改组成立,截止目前注册资本1.67亿元。 联璧金融官网称, 平台出生之初便与上海某著名通信企业在小我消费数码规模开展了胜利的跨界合作,平台上线伊始即博得年夜量用户资源 。 除供授与斐讯合作的K码返现活动外,自营三款理家当品:铃铛宝6月期、铃铛宝3月期、零钱试图。 没有论是上海斐讯数据通信技术有限公司,也是上海联璧电子科技(集团)有限公司,其工商注册的经营领域都不包孕 金融办事 。 评估中心发明,同步在售的没有论是3个月的铃铛宝也是6个月理家当品,,名目总额均在500万,存在严重 超额 现象,同步关于资金用途,产品详情中并无具体表露,所有标的的产品详情均为债权标的。 迩来,由互联网金融危险专项治理就业上司小组办公室下发的 《关于加年夜通过互联网开展财富管理业务治理力度及开展验收就业的奉告》明确指出,财富管理业务作为金融业务,属于特许经营行业,非金融组织不得刊行、销售财富管理产品。未经许诺,依托互联网刊行销售各种财富管理产品(包孕但不限于 定向托付试图 定向融资试图 理财试图 财富管理试图 收益权转让 )等手段公然募集资金的行为,该当明确为犯罪金融活动,详细可能构成犯罪集资、犯罪吸收公众存款行为等。 此前颁发的《关于做好P2P网络借贷危险专项治理整改验收就业的奉告》也明确表示,以活期、按期理家当品的形式对接债权转让标的,因为可能造成资金和财富的限期错配,该当判断为违规。 评估中心认为,零钱试图作为一款没有固定锁按期的投资办事试图,对应的财富可能包孕消费分期、消费信贷为底层的债权和收益权,其必定触及限期错配产生资金池。 华夏万家早期运营自融平台 雷后斐讯接盘 华夏万家金服则是华夏万家(北京)金融办事外包有限公司旗下的投资理财平台,公司成立于2014年,注册资本5000万元。该公司官网显示,公司主要从事互联网供应链金融,2017年6月博得A轮融资1.2亿元。 有网贷内幕()公然报道称,2017年9月,斐讯通信开创人顾国平与华夏金服总裁黄伟郑重签订策略合作条约,斐讯全新体脂秤S7郑重登岸华夏万家金服平台。 华夏万家金服自2017年9月与斐讯开展合作,成为斐讯产品的另一指定返利平台。查询工商讯息,得以看到在其具有的产品讯息里年夜量看到车丰汇这个品牌。 据熟知,车丰汇是中国宋庆龄基金会和北京华夏万家金服联袂创造的互联网金融平台,于2016年12月上线。在2017年4月,被爆出名目都逾期,提现困难,而后官方也发出清盘公告。后考查发明,车丰汇用虚假标的募集用户资金做自融,有 庞氏骗局 特征。 据上海证券报报道,华夏万家金服经历了 年夜换血 以后,本来的掌握人退让了华夏万家,参加的是联璧有关的董事,斐讯正是此时 接盘 了华夏万家金服。 通过官网的描绘,华夏万家金服不局限于传统金融办事简单借贷撮合关联,更是通过供应链管理的核心优势协助企业获取更佳的上下游资源,在本钱掌握及商品流通产上进行全方位支撑,坚持债务企业的良好运转,从基本上确保债务企业的还款履约能力。从其配图也不丢脸出其财富业务的办事对象为,斐讯、以及斐讯供应链上下游企业。 同步作为一个为互联网借贷讯息中介平台,华夏万家金服显然无积极投入到网贷立案年夜考中去。在其官网,无找到银监要求的讯息表露内容,也无银行存管的条约,更多的是环绕纠缠着斐讯产品的返现办事。 评估中解析 其所售标的,一款锁定限期为30天的U享试图-A,匹配的财富端包括限期为180天的企业借款。根据银监会颁发《网络借贷讯息中介组织业务活动管理暂行法子》第十条第六项的规定,违规拆分融资名目的限期。 此外,其另一款产品 零钱罐 ,锁按期为1天,属于活期类产品,也以企业借款、小我借款为底层财富,同样涉嫌限期错配变成资金池。 联璧、华夏万家金服和斐讯暗藏的关联 从外面上看,两家除了业务合作,并没有其他交集。但通过工商讯息公示查询上海联璧电子科技有限公司,得以发明2017年5月24日变化的讯息记载里呈现了三个名字,金伟、陈海东和韩凌。 此中,金伟是上海勃奈电子有限公司、上海映碧投资有限公司(已注销)、上海通木投资有限公司三家公司的法人,上海斐讯数据通讯技术有限公司都占有股份,陈海东、韩凌,任职各公司监事。 据此前中国证券报记者考查,斐讯通信于2014年哀求一项名为 一种会议模式下的来电处置惩罚方法和处置惩罚装置 的发现专利,发现人为陈海东,专利号2014103123200。 有知恋人士泄露,陈海东曾是顾国平(斐讯开创人)的司机,曾在斐讯通讯任职。天眼查数据还显示,陈海东与金伟名下都有二十几家公司,多家公司与顾国平掌握的公司预留的关系手段完全一致。 而此次调换的三个新董事中,上海柏雪讯息科技有限公司和上海松崖讯息科技有限公司又同步参股了华夏万家。在斐讯几十家参股公司错综繁琐的关联图谱中稍加梳理,也难免看出其与联璧电子、华夏万家之间千丝万缕的关联。 据上海证券报报道,在几款华夏金服理家当品中发明,借款方或保证方中,不乏上海康斐的联系方及下游企业。 某些理财名目的借款条约显示,华夏万家金服有有些资金流向了陈海东控股的上海学清投资有限公司、金伟控股的上海御竹投资管理有限公司,以及两人共同持股的上海千竺投资中心(有限合伙)。上述借给三家投资组织的资金借款条约表露借款用途都为 企业经营短期资金周转 。但记者按工商讯息表露的地址实地探访,都没有上述企业踪迹,上海学清的注册地址则是一片菜地。 还有一有些华夏万家金服的理财名目条约显示,经由中哲联合商业保理(广州)有限公司(简称 中哲联合 )保证的理财资金借给了必图必、库品汇等上海康斐的下游客户。必图必的借款条约显示,其借款目的为 企业经营短期资金周转 。天眼查显示,陈海东为中哲联合的法人代表,上海康斐向上穿透的主体之一中哲环球控股集团有限公司为中哲联合的独一董事。 上海证券报记者向联璧金融询问理家当品的资金流向时,一位客服直言, 投资人通过第三方支出投资胜利后,资金将直接进入借款人账户。目前,资金供给给斐讯上下级供应商办事年夜数据。 但据评估中心考查显示,就目前来看,在两家产品解释中已经对产品讯息进行了全面的改动,已经见不到上海康斐的联系方及下游企业,至于之所以那么快的变动资金流向,酿成统一的产品解释,只有两家公司心里清楚。 三者之间的捆绑模式 危险巨年夜 斐讯称其 零元购 选择的是告白和互联网金融红利模式。相当于说,要想返航本身买路由器的钱款,那就必须要下载一个互联网金融理财手机APP,按要求操作以后才能返还提取本身的钱款。 联璧金融、华夏万家金服作为斐讯 零元购 的金融APP,是 重度联系企业 ,猜测斐讯和联璧乃至华夏万家是 同根生 有相当的理由。 斐讯通过本身生产的路由器,以极低的产品本钱为本身联系企业去获取用户。 简单地说,斐讯和联璧金融、华夏万家做的这场 零元购 路由器的套路便是用路由器向消费者借高利贷,同步给公司刷营业额,让公司报表看起来十分靓丽。 从资金的流向图得以看出,斐讯作为整个布局的中心,源源赓续的享受着资金的输送。 不得不谈, 零元购 路由器谋划了一个 令人惊叹 的商业模式,而且可复制施行性极强。 上海斐讯数据通信技术有限公司自2008年成立以来已经历了十个年头,从早期的路由器发迹,进步到具有几十款产品,产品的发售越来越频繁,且定价越来越高。也引入了联璧、华夏万家金服作为年夜量新产品的返利合作平台,这盘棋越下越年夜,外界难免猜测其资金链危急急必要放年夜资金收入。 评估中心认为,斐讯和联璧、华夏万家这种捆绑的模式,并无立足办事实体经济,反而利用立异将把危险扩年夜。斐讯以这种 烧钱 的模式获客,积累了年夜量的欠债,资金链一旦断裂,必将波及联璧金融、华夏万家。同步在互联网金融强看管下,联璧、华夏万家毫不在意继续违规发标仍在赓续调集危险。




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